Паевые фонды сбербанк как вывести

Сбербанк управление активами

Владельцам собственных средств можно получить доход от размещения их во вклад. Но тем, кто хочет увеличить прибыль выгоднее инвестировать в паевые фонды. Управление активами в Сбербанке — профессиональная компания, она определяет стратегию направления средств своих пайщиков. Ее сотрудники при помощи аналитиков продумывают, как диверсифицировать портфели, и сделать так, чтобы инвесторы получили максимальную прибыль на вложенные средства. Бробанк разобрался с чего начинать участие в ПИФах и какую это может принести доходность.

Что такое ПИФы

Паевой инвестиционный фонд консолидирует средства нескольких инвесторов одновременно. Все привлеченные деньги вкладываются в финансовые активы, например в акции, облигации, недвижимое имущество, золото и другие драгметаллы. Один клиент может стать владельцем одного или нескольких паев, в зависимости от вложенной суммы и цены на них.

Паи можно продавать, покупать или закладывать. В перспективе их первоначальная цена должна повышаться ежедневно, но так бывает не всегда. Конечная цель владельца – продажа пая, который стал дороже, чем был вначале. Полученная прибыль зависит от разницы цены на момент приобретения и продажи.

Операции с ПИФами доверяют управляющим компаниям (УК). От их решения зависит, когда будет совершена сделка по покупке и продаже паев. К тому же УК ответственна за возврат средств пайщикам.

Разновидности ПИФов

ПИФы характеризуются разными направлениями вложения средств. Это могут быть инвестиции в акции, облигации, предметы старины, произведения искусства, недвижимость или валюту. Некоторые ПИФы сочетают несколько направлений сразу.

По типу покупки-продажи паевые фонды бывают:

1. Открытые. Сделки в таких фондах проходят ежедневно. Средства от продажи пая поступают через несколько рабочих дней. Эти фонды чаще остальных инвестируют в высоколиквидные, то есть быстроокупаемые активы. Например, в ценные бумаги известного бренда или гособлигации.
2. Интервальные. Приобретение и продажа паев происходит в строго регламентированные периоды. Как правило, несколько раз в году.
3. Закрытые. Стать владельцем пая в таких фондах можно только при его создании, а продать, по истечению срока и закрытии. В редких случаях производится дополнительный выпуск паев. Иногда держатели могу продать приобретенные активы на вторичном рынке, но сделать это оперативно и по выгодной для держателя цене сложно.

Операции с паями в интервальных и закрытых фондах сопряжена с весомыми рисками, но может дать и более высокий доход. Здесь проводят сделки с активами со средней ликвидностью.

Отдельно выделены индексные ПИФы. Они отличаются низкими издержками и основываются на инвестировании в ценные бумаги ETF-фондов. Их выбирают для долгосрочного вложения больше 3-5 лет.

Выгоды от вложений

Инвестирование и получение дохода с помощью паевых фондов характеризуется такими плюсами:

• зарабатывать через фонды начиная с суммы в 1 000 рублей, сделать это можно в Личном кабинете Сбербанка, по адресу www.sberbank-am.ru;
• сделки анализируют и проводят профессиональные управляющие специалисты;
• прибыль от вложений в ПИФы может оказаться выше на несколько процентов, а иногда и в 2-3 раза, чем при размещении средств на депозитном счете;
• при участии в открытых фондах можно зарабатывать постоянно и быстро;
• держателям паев предоставляется льготное налогообложение от государства, при доходах за 36 месяцем меньше 3 000 000 рублей подоходный налог не взимается.

Пример доходности пая

Стоимость паев колеблется ежедневно, она зависит от изменения активов, в которые произведены вложения. Данные о ценах управляющая компания Сбербанка размещает каждый день для открытых фондов, а для остальных один-три раза в месяц.

Покупая пай, клиент платит УК комиссию. В среднем она составляет 1-3 %. При возврате средств с владельца взимают надбавку от нескольких десятых до 1,5 процентов.

Рассмотрим пример доходности от вложения в паевые инвестфонды.

Клиент инвестирует в ПИФы 200 000 рублей при цене пая 1 500 рублей. Комиссия при приобретении установлена в размере 3 %. В итоге клиент покупает актив по такой цене:

1 500 * 1,03 = 1 545 рублей.

За свои вложения ему доступно:

200 000 / 1 545 = 129 паев.

Спустя год, если принято решение о погашении пая, при увеличении его цены до 1 900 рублей. На сделку накладывается сумма надбавки в 1 %, установленная управляющей компанией:

129 * 1 900 * 0,99 = 242 649 рублей

Инвестиционный доход составит:

242 649 — 200 000 = 42 649 рублей

Налог с дохода

Клиенты от участия в ПИФах получают доходы, с которых они уплачивают налоги. Размер зависит от того насколько быстро были проданы активы и сколько удалось на них заработать. Если паи были в собственности меньше 3-х лет или их доходность за весь период превысила 3 млн. рублей, то надо заплатить налог в размере 13 %. В противном случае, клиент не уплачивает налог.

Если в предыдущем примере будет произведена уплата налога, то доходность пересчитается в таком порядке:

Сумма налога составит: 42 649 * 13% = 5 544,37 рублей.

Итоговая прибыль: 242 649 — 5 544,37 = 237 104,63 рублей.

Доходность в процентах: (237 104,63 — 200 000)/ 200 000 = 18,55%.

Если продолжить программу инвестирования до 3-х лет, то клиенту не придется уплачивать 13 %. Тем самым он увеличит полученную прибыль от вложений за счет экономии на госналоге.

Совершать сделки с паями можно напрямую, например, через компанию Сбербанк управление активами, в банках или с привлечением брокеров фондовых бирж.

Риски

Основные риски, на которые идет клиент при покупке пая или при инвестировании в ПИФы:

Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

В Сбербанк Онлайн теперь можно погасить паи ПИФов

В Сбербанк Онлайн появилась возможность погашать паи открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФы) «Сбербанк Управление Активами». Для этого нужно в разделе «Инвестиции и пенсии» выбрать из приобретенных вами ПИФов тот, паи которого вы хотите погасить. Далее в карточке продукта в нижней части экрана нажать на кнопку «Погасить» и следовать инструкциям.

Игорь Мамонтов, вице-президент, директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка:

«Мы видим устойчивый спрос на наши инвестиционные продукты в Сбербанк Онлайн. В марте этого года мы реализовали возможность купить паи ПИФов онлайн, а сегодня уже 65% вложений в них клиенты делают удаленно, ведь в Сбербанк Онлайн вложиться в ПИФы на 1% выгоднее, чем в отделениях, и всего за тысячу рублей можно приобрести широкий набор ценных бумаг. Дистанционное погашение паев сделает онлайн-управление ПИФами еще более удобным. Мы продолжим наращивать возможности наших клиентов, и в скором времени в Сбербанк Онлайн можно будет бесплатно обменять паи любых открытых ПИФов “Сбербанк Управление Активами”».

Погашение и зачисление денег на указанный счет происходит в течение 4 рабочих дней. Это связано с тем, что стоимость пая рассчитывается в конце рабочего дня после завершения торгов на российской и иностранных биржах. После этого управляющая компания передает данные регистратору, который ведет реестр владельцев паев, рассчитывает налог (НДФЛ), при необходимости продает ценные бумаги для обеспечения выплат по погашению паев и затем переводит деньги на счет клиентов.

Ранее у пользователей Сбербанк Онлайн появилась возможность приобрести паи 18 открытых ПИФов, открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) с готовой стратегией, а также вложиться в один из пяти инвестиционных портфелей, составленных в соответствие с риск-профилями клиентов, и стратегии доверительного управления от «Сбербанк Управление Активами». Для этого нужно нажать на знак «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выбрать один из предложенных продуктов.

Паевые фонды — это доступный способ вложения денег с помощью профессиональных управляющих в ценные бумаги с возможностью получения большего дохода, чем по вкладам. Вложения в такие фонды удобны для тех, кто не готов самостоятельно принимать инвестиционные решения из-за недостатка времени или опыта. Минимальный порог вложений в ПИФы — 1000 рублей.

При этом вкладывать деньги в ПИФы удаленно выгоднее, чем в отделениях: при покупке паев открытых ПИФов в Сбербанк Онлайн отменена комиссия за «вход» (надбавка) в размере 1% от суммы инвестирования.

Подробная информация о продуктах управляющей компании и условиях инвестирования — во вкладках соответствующих продуктов в Сбербанк Онлайн и на сайте « Сбербанк Управление Активами ».

тел. +7(495) 258 0534

Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбербанк Управление Активами» (100%-ная дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sberbank-am.ru , по телефону 8 (495) 258-05-34. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО «Сбербанк Управление Активами» не гарантируют получение дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках.

Сбер Управление Активами подарит паи тем, кто вложится в ПИФы в Зелёный день

Режим работы управляющей компании в период с 28 октября по 7 ноября

«Эксперт РА»: Сбер Управление Активами удерживает статус крупнейшей управляющей компании по итогам девяти месяцев 2021 года

В сентябре инвесторы отдали предпочтение сырьевым фондам

Впервые в России ПИФ получил ESG-рейтинг от аккредитованного Банком России рейтингового агентства

Сбер Управление Активами запустил «Сберегательный» биржевой фонд

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг УК «Сбер Управление Активами» на уровне А++

Сбер Управление Активами будет управлять средствами эндаумента Детского благотворительного фонда «Андрюша»

Итоги ПИФов в августе: интерес инвесторов к фондам облигаций сохраняется

Сбер Управление Активами будет управлять средствами эндаумента благотворительного фонда «Подари жизнь»

Жители Дальнего Востока инвестировали 12,5 млрд рублей в инструменты доверительного управления

Складской комплекс в Екатеринбурге вошёл в состав фонда «Сбер — Арендный бизнес 3»

Стратегии доверительного управления теперь можно пополнять в СберБанк Онлайн

БЕСПЛАТНЫЕ ЗВОНКИ ПО РОССИИ С ЛЮБОГО ТЕЛЕФОНА

Для быстрого соединения произнесите фразу:
«Сбер Управление Активами»

Источник

Как работают пифы Сбербанка?

Пифы Сбербанка – отличный способ обезопасить деньги при росте инфляции. Как же прогрессирует ваша потенциальная доходность при диверсификации риска в организованном портфеле?

1. Как заработать на пифах Сбербанка в России?
2. Как ПИФы Сбербанка доходность сохраняют в период экономического спада?
3. Открывают ли ПИФы Сбербанка развивающиеся рынки?
4. Влияет ли рейтинг ПИФов Сбербанка на ожидаемые дивиденды?

Как заработать на пифах Сбербанка в России?

Активы пифов – акции, облигации, фьючерсы, вексели. Как заработать на пифах Сбербанка? Доверьте их умелым управляющим, прямо заинтересованным в прибыльности каждого пая.

Преимущества долевого участия:

• сведение рисков к минимуму;
• отсутствие экономического образования для участия в биржевой торговле;
• инвестиционный старт с незначительной суммы;
• делегирование функций управления.

Наименьшая цена сбербанковского пая – 15 тыс. руб. Выбирая ПИФ, обратите внимание на:

1. Показатель Шарпа.
2. Коэффициент Альфа.
3. Бета-фактор.

Помните, вы выбираете, ПИФ, а не посредника. Соответственно, ориентироваться необходимо на результативность первого в динамике не менее чем за 3 года.

Как ПИФы Сбербанка доходность сохраняют в период экономического спада?

Вкладывая свои финансы таким образом, вы страхуете их от вероятности неблагополучных исходов от валютных колебаний, повышаете надежность вклада.

Можно инвестировать один из 23 ПИФов согласно заинтересовавшей специализации, совершить несколько паевых взносов в различных направлениях, получая оптимальную защиту вкладов.

Наиболее престижные ресурсы:

• телекоммуникации;
• потребительский сектор;
• рискованные облигации.

• интернет-маркет недвижимости;
• товарная биржа;
• смешанные инвестиции.

Помните, на ПИФы Сбербанка доходность прямо пропорциональна вкладу: вознаграждение управляющего – 3,2% от среднегодовой стоимости активов фонда, клиента – 0,2%.

Открывают ли ПИФы Сбербанка развивающиеся рынки?

Сбербанк ведет активную политику развития рыночных связей.

Инвестируйте ПИФы Сбербанка. Развивающиеся рынки набирают новый оборот. Ведь объектом покупки становятся крупные компании:

1. В фонд «Глобальный интернет» поступили акции Яндекс, Baidu, Qiwi, МТС, Мегафон, Facebook, Mail.ru, Apple, IBS group, Ростелеком и т. д.
2. В «Сбербанк – Телекоммуникации»: АФК, МТС, Яндекс и Мегафон.
3. В «Сбербанк – Потребительский рынок» – активы Пятерочки, сети Магнит, минимаркетов Дикси Групп, Группа Черкизово ГДР , Эталон, Starbucks, Monsanto Co, Yandex.
4. В «Сбербанк – Электроэнергетика»: ТГК-1, Энел ОГК-5, Интер РАО ЕЭС, Российские сети, ФСК ЕЭС, РусГидро, МРСК Центра, Приволжья, Мосэнерго и МРСК Волги.
5. В «Сбербанк – Металлургия»: Северсталь, ФосАгро ГДР, ММК ГДР, НЛМК, Kinross Gold, Норильский никель, ОК Русал, Vale SA, Алроса.

Спецпредложение действует в фонде «Сбербанк – Америка». Вы сможете убедиться в лояльности банка, собственное вознаграждение он снизил до 2%.

Влияет ли рейтинг ПИФов Сбербанка на ожидаемые дивиденды?

Оценивать рейтинг ПИФов Сбербанка или других учреждений по доходности дня или года ошибочно. Вы увидите лишь экономическую картинку внутренней торговли, но не сможете оценить умение компании распределять риски и реагировать на трейдерские оферты.

Сейчас наблюдается временный отток капитала из фондов в ожидании стабилизации внутренней ситуации и снижения паники вокруг банковских вкладов. Однако показатели ведущих фирм показывают тенденцию к росту.

Некоторые спады доходности отдельных направлений добывающей отрасли связаны с сезонностью. Учтите, государство обязует распределять риски среди акций:

• отечественных компаний;
• зарубежных компаний;
• банковских депозитов.

Совет от Сравни.ру: Инвестируйте сроком до 2х лет и наблюдайте за тенденцией нефте-газового комплекса. Вовремя переложив средства, вы сможете достичь большей доходности.

Источник