Как вывести с фиником продукт

Finiko la commedia или как очередная пирамида схлопнулась

Самый популярный «финансовый» проект последнего времени ожидаемо схлопнулся. Еще 1 июня 2021 года ЦБ РФ предупредил граждан о том, что Финико имеет признаки пирамиды. Прошло чуть более месяца, и компания приостановила выплаты.

Что произошло?

Разлад произошел в руководящем звене компании: основатели записали в инстаграме видео, где переносят ответственность за происходящее друг на друга, объясняют запутанную схему, но на вопрос “где деньги?” никто не может дать четкого ответа. Глава компании Кирилл Доронин предлагает участникам финико писать массовые заявления не в прокуратуру, а ему, чтобы он мог составлять списки на возврат средств.

Финико говорит, что ситуация с заморозкой средств временная. Выплаты якобы должны возобновиться, как только вкладчики докажут законность происхождения своих средств, что само по себе абсурдно — не оформленная по закону компания просит подтвердить законность денежных средств.

В первую очередь планируют вернуть деньги тем, кто вошел в проект за последнюю неделю, а также пенсионерам и инвалидам. Сразу видно — социально-ориентированная компания. Затем планируют возвращать средства всем тем, кто вложился раньше: две недели назад, месяц и так далее. Планируют вернуть все деньги в ближайшие полгода.

Финико даже собирается нанять дополнительных менеджеров, которые будут помогать осуществлять выплаты. Однако очевидно: пирамидостроители просто хотят выиграть немного времени.

Между тем, основатель проекта уже получил гражданство Турции. Адептам Финико остается надеяться, что он просто любит отдых в теплых странах.

Если говорить конкретно о цифрах, токен fnk за последний месяц потерял в цене более 99%, упав со $108 до $0,6.

Бесплатный сыр и никаких мышеловок

Основные программы Финико выглядели следующим образом:

1. Пассивный доход 22%. Минимальный депозит от 3000$ раньше, последние месяцы от 20000$, проценты начислялись каждый день, получить всю сумму можно было через 21 день после взноса.
2. Закрой долг за 35%. Программа позволяет закрыть любую задолженность — кредит, ипотеку (в том числе просроченную задолженность), долги перед физическими лицами, налоговые долги, — за 35% от остатка долга. Ваш кредит (долг) закрывается за 10 месяцев. Раз в месяц в течение 10 месяцев компания переводит Вам на счёт в личный кабинет в ФИНИКО по 30% от суммы взноса
3. Авто за 35%, 120 дней. Программа позволяет приобрести автомобиль или недвижимость за 35% от стоимости. Вносите деньги и через 120 дней вам приходит полная стоимость авто .

Если взглянуть задним числом, то мошенничество было налицо. Деньги просто так, да еще с такой доходностью. Однако 60 тысяч человек не увидели в этом никакого обмана и с радостью отдали свои деньги пирамиде.

Как по методичке

Пирамида вобрала в себя почти все признаки мошеннической организации:

• Отсутствие лицензии ЦБ на осуществление заявленного вида деятельности.

• Гарантия ежемесячной прибыли с фиксированной доходностью.
• Обещание доходности выше среднерыночной — 1,3% в день или 20% в месяц и т.д.
• Отсутствие полной информации о стратегии инвестирования.
• Агрессивная и навязчивая реклама, призывающая не задумываться и быстро вкладывать деньги.
• Ни слова о возможных рисках.
• Договор сомнительного содержания или он вовсе отсутствует.
• Перевод денежных средств осуществляется через сторонние организации, криптовалюту или на счет физ. лицу.

И даже это не остановило вкладчиков: проект привлек более $300 млн. Масштаб ущерба колоссальный. И это возможно не финал: обманутых вкладчиков уже “подхватывают” другие компании с пирамидальной структурой, обещая исправить ситуацию.

Что делать обманутым вкладчикам?

Во-первых, бывшим участникам Финико стоит быть аккуратнее с предложениями о юридической помощи. Связанные с пирамидой люди под видом юристов могут предлагать защиту прав, пообещав вернуть деньги, а на деле заберут последнее. Соответствующие предложения уже засыпали тематические чаты.

Во-вторых, обязательно обратитесь в полицию, дабы зафиксировать факт участия. Если возникнут сложности, обратитесь к специалистам из проекта “Стоп пирамида” ( https://stoppiramida.ru/zashchita-prav/pozhalovatsya/ ), которые должны подсказать, что и как написать — бесплатно.

Уголовное дело на Финико уже заведено, ваша задача — оказаться в списке пострадавших. Наверняка пока что неизвестно, получится ли вернуть хоть что-то, но если суд признает Финико мошенниками, обманутые вкладчики могут рассчитывать на компенсацию в размере 35.000 рублей от фонда по защите прав вкладчиков.

Источник

Как вернуть средства из «Финико» (Finiko) и не потерять еще больше

Банк России в феврале 2021 года с помощью специальной системы мониторинга определил «Финико» (Finiko) как компанию с признаками нелегальной деятельности и финансовой пирамиды.

Само по себе, это событие должно было насторожить «инвесторов» проекта Финико, но не будем делать лирических отступлений, а остановимся на юридической части вопроса.

Процесс приема денежных средств «инвесторов» был утроен следующим образом.

Для приема денежных средств у населения использовалось несколько вариантов:

— Прием наличными в офисе;

— Прием наличными партнером;

— На расчетный счет ИП или юр. лица;

— Криптовалютой или стейблкоинами на криптокошелек;

— Или комбинированный способ, когда, например, сумма, которую должен заплатить «инвестор» для участия в программе «автомобиль или квартира за 35% от стоимости», состоит из 3 частей:

1. Основная сумма (35% от выбранного имущества), которую «инвестор» должен перечислить в криптовалюте (BTC) или стейблкоинах (USDT) на некий криптокошелек, который вам укажут;

2. Офисный сбор в размере 1% наличными в офисе;

3. Сумма за сопровождение договора, которая переводится на ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович или иное лицо.

После приема денежных средств или криптовалюты «инвесторам» в личном кабинете начислялась необеспеченная виртуальная единица CTI («Цифрон») либо в последующем производился обмен на токен FKN, курс которого как вначале стремительно рос, так затем и стремительно снижался.

В последствии, «инвесторы» не смогли обменять виртуальные единицы CTI («Цифрон») на рубли или иную валюту, а токен FKN обесценился.

А 15.07.2021 г. ресурс forklog сообщил, что Пирамида «Финико» приостановила выплаты и потребовала персональные данные пользователей.

Квалификацию уголовного преследования за организацию финансовых пирамид, будут проводить следователи, в рамках тех заявлений, которые к ним поступили.

Возврат средств, переданных Финико, возможен в рамках гражданского судопроизводства, путем подачи искового заявления в суд. По каким основаниям и к кому предъявлять требования, зависит от того кому, в какой форме и по какому договору вы передавали свои денежные средства.

В некоторых случаях это сделать вполне реально, на примере AirBit Club

В моей практике, был случай полного возврата основной суммы долга, процентов за пользование денежными средствами и расходов на юридические услуги, из проекта AirBit Club. Представители AirBit Club так же заявляли о внутренней валюте и доходе от трейдинга криптовалютами.

В данной статье остановимся не на том как вернуть свои средства, потому что тут каждый случай нужно рассматривать индивидуально, а на том, как не потерять еще больше тем, кому для участия в проекте Финико пришлось покупать кирптовалюту.

Как ранее указывалось в моей статье, в первом чтении Госдумой принят законопроект № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (в части налогообложения цифровой валюты)».

Так вот, согласно этому законопроекту, если он будет принят, резиденту России, необходимо отчитаться за 2021 г. о покупке криптовалюты на сумму более 600 тысяч руб.

То есть, если для участия в проекте Финико или иных целях, вы купили криптовалюту на сумму более 600 тысяч рублей в течение 2021 года, вам нужно сообщить об этом в налоговую.

При не предоставлении отчета об операциях, будет штраф в размере 10 процентов от наибольшей из двух сумм в рублевом эквиваленте — суммы поступления или суммы списания цифровой валюты за 2021 год.

При не предоставлении сообщения о получении права распоряжаться: штраф в размере 50 000 рублей.

Следите за новостями в телеграмм канале CryptoLawer_ru и задавайте вопросы в группе телеграмм CryptoLawer_ruChat

Источник

«Я продала квартиру, в которой мы жили»: сколько потеряли вкладчики «Финико»

4 истории обманувшихся инвесторов

Т⁠—⁠Ж еще в октябре 2020 года прищуривался на компанию «Финико», сооснователя которой недавно арестовали по подозрению в мошенничестве.

Основатели называли ее «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещали доходность до 30%. В феврале 2021 года Банк России усмотрел в ней признаки финансовой пирамиды. А летом вкладчикам перестали выплачивать деньги. Хотя арестованный основатель компании Кирилл Доронин до сих пор обещает все вернуть. Мы поговорили с людьми, которые вложили в «Финико» от 389 тысяч до 6 миллионов рублей — кто-то из накоплений, кто-то за счет кредита, а кто-то продал единственное жилье.

Как работала «Финико»

Для клиентов все подавалось так: просто принесите деньги и получайте пассивный доход, делать ничего не нужно.

Чтобы внести деньги, надо было купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR) и индекс CTI — тоже внутренний продукт «Финико». Сделки проводились в биткоинах или криптовалюте Tether (USDT). За пополнение счета каждый раз брали комиссию.

Еще у компании были программы по покупке машины или квартиры. Обещали, что, если клиент внесет на счет 35% от стоимости любого автомобиля или квартиры и заплатит комиссию, то уже через несколько месяцев будет ездить на новой машине и отмечать новоселье.

Похожая схема предлагалась для погашения кредита: клиент пополняет счет на 35% от суммы займа, а компания берет с него комиссию и обещает закрыть долг за 10 месяцев.

На деле «инвесторы» зарабатывали на реферальной программе — за каждого приведенного клиента платили процент, чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Прямо как в финансовых пирамидах.

«От меня требовалось только принести деньги»

Вложила: 2,1 млн рублей

Я узнала о «Финико» в начале 2020 года. Во время пандемии туда вошла моя подруга и была очень довольна. Я тоже видела, как сильно изменилось качество ее жизни. Она смогла оплатить лечение больной матери, купила машину. Ее жизнь изменилась буквально за год.

Сначала я отказывалась от «Финико», потом увидела, что время идет, а у меня ничего не меняется. Компания набирала обороты, все больше и больше людей вокруг узнавали о ней, все большему количеству людей на тот момент она помогала. Не хочу рассказывать в подробностях, но у меня так сложились обстоятельства, что нужно было изменить ход событий в жизни, и для этого нужны были существенные финансовые вливания.

Сначала я вошла в программу 20 индексов. Нужно было положить на счет 1,6 млн рублей, чтобы потом ежемесячно получать прибыль в размере 1% в день. Грубо говоря, примерно 20 тысяч рублей в день в зависимости от курса криптовалют. Всем этим занималась моя подруга, которая меня вводила, я не очень хорошо разбираюсь в деталях. От меня требовалось только принести деньги — часть заняла у друзей, еще часть была с продажи машины. Их разместили в моем личном кабинете, но уже не в рублях, а в их внутренней валюте — цифронах. И каждый день на мой кошелек приходил процент.

В сумме с индексов вывела примерно 250 тысяч рублей. В последний раз выводила 1200 цифронов — на руки получила 119 тысяч рублей. Люди зарабатывали не только на вкладах, но и за приведенных людей: за каждого человека платили проценты разово и ежемесячно. Но я никого в «Финико» не приглашала.

Так как я вкладывала в «Финико» деньги с продажи машины, я хотела реабилитироваться. Тогда была популярная программа — 35% за квартиру и 35% за машину. Вы выбираете автомобиль, допустим за 2,5 млн рублей, вносите 35% от его стоимости на платформу. Через четыре месяца вам добавляют недостающие деньги, и вы забираете машину, которую хотите. Причем я знаю несколько историй, когда люди действительно так покупали машину, — поэтому и поверила. Такая же программа была и для недвижимости, но там нужно было отчитаться, что ты потратил эту сумму на дом или квартиру.

В «Финико» объявили, что программа по автомобилям скоро закроется, — видимо, для того, чтобы создать ажиотаж. Это сработало на мне. Я пришла в программу 16 июня 2021 года — ровно за месяц до того, как она рухнула. Хотела купить БМВ X1, поэтому мне нужно было внести 500 тысяч рублей, я взяла их в кредит под 16,8% с ежемесячным платежом 21 000 Р .

Поняла, что вложила деньги впустую, когда в личном кабинете заблокировали кнопку «Вывод средств».

Я действительно поверила в проект и считала, что идет какой-то трейдинг. Но когда Кирилл Доронин вышел в эфир и начал рассказывать про «Дорониум», пищевую добавку, которая должна исцелить от всех болезней, это стало для меня тревожным звоночком. В тот момент я уже зашла в проект и подумала: надо же , сколько пафоса, назвать добавку в честь себя любимого. Но решила, что мне может повезти.

Обидно, что деятельность прикрылась не потому, что ЦБ вмешался или ужесточили закон, а просто один из создателей на ровном месте сказал: «Мы с ребятами поссорились, ваши деньги попилили и не знаем, где теперь что». Прямо совсем свинство.

Самозащита от мошенников

Конечно, я не верю в то, что они вернут деньги. Я не писала заявление в правоохранительные органы — не думаю, что в этом есть смысл. Подругу ни в чем не виню: она искренне верила в проект и относилась к «Финико» так, будто он приведет нас в сказочную жизнь. Если бы она понимала, что есть опасность, она бы вывела свои активы и предупредила меня. Но она тоже вложилась в программу по недвижимости и не дождалась ее. Каждый принимает решение сам, я понимала, что рискую. Кроме меня, никто не виноват.

Психологически это очень тяжело. Все играет свою роль: ты только зашел и ничего не успел понять, очень обидно. Плюс создатель «Финико» выкладывает красивые цитаты великих людей про «не сломаться и стать сильнее» — это противно. Психологически он усугубил все тем, что начал обещать возвраты денег. Лучше сказать как есть, чтобы люди поплакали неделю и начали возвращаться к нормальной жизни.

«Когда заходил в проект, я понимал все риски и знал, что могу пролететь»

Вложил: 389 000 Р

Я вошел в «Финико» 15 мая 2021 года. Слышал про проект и раньше, но в него не верил — пирамида и есть пирамида. А тут в моем окружении стали покупать машины, квартиры. Например, в «Финико» был мой друг, он служит на космодроме, подписал туда еще кучу сослуживцев. Я работаю врачом в реанимации новорожденных, один из моих фельдшеров тоже был в «Финико», его жена чуть ли не десятой звездой была там.

У меня есть семь кредитов в сумме на 1,5 млн рублей, и я решил закрывать долги. Взял один кредит на 189 тысяч рублей и вложил их в «Финико». А когда пошли первые выплаты с проекта, взял второй кредит на 200 тысяч рублей. Оба под 18%. Я справлялся с кредитами и сам, на все хватало, но во мне сыграла жадность. Мой расчет был в том, что проект проработает еще хотя бы пять месяцев и я смогу уйти оттуда без убытков, закрою кредиты.

Я хотел запрыгнуть в вагон уходящего поезда и поплатился за это.

С середины июня, когда они перешли на свой токен, я начал нагнетать обстановку в финикийских чатах, меня все стали успокаивать, что все хорошо, где-то даже банили. Я пытался вывести деньги, писал в чаты, но никто не отвечал. А как их вернуть? Ты же вложился в продукт, тебе должны идти начисления. У меня было две выплаты — 15 тысяч и 17 тысяч, а вложил я 389 тысяч рублей. Их никак не вывести.

Заявление в полицию я уже написал, обсуждаю ситуацию с другими пострадавшими, хочу поучаствовать в обращении к президенту. Верить или не верить — другой вопрос, я особо не надеюсь. Если заплатят — конечно, хорошо.

С другом я в нормальных отношениях, я его не осуждаю. Он потерял 2,5 млн рублей — квартиру в Екатеринбурге, они ее продали и вложили в «Финико». Я его ругал за то, что он повелся на постоянный реинвест, к которому призывали в «Финико». Он уже получил деньги с пирамиды — и всю котлету, а там было 6 млн рублей, снова вложил. Зачем? Если бы он завел миллион, то все было бы хорошо. А он закинул все 6 миллионов и потерял их.

Когда я заходил в проект, то понимал все риски и знал, что могу пролететь. Тем более у меня есть брокерский счет, ИИС, у меня есть там деньги — я не бедный человек, получаю в среднем от 120 до 150 тысяч рублей в месяц. Я вкладываю деньги, мой портфель приносит мне 20—25% годовых, это больше ставок по кредитам, поэтому я не беспокоюсь по их поводу.

Моя финансовая ситуация после «Финико» не сильно изменилась: теперь за кредиты буду платить примерно на 10 тысяч рублей в месяц больше.

«Я однозначно понимал, что это пирамида»

Вложил: 500 000—600 000 Р

В сентябре 2020 года знакомый показал мне свой счет в Сбербанке и приход из «Финико». Через месяц я тоже вложил в проект 500—600 тысяч рублей. Это были мои деньги — мне не хватало на новую машину, они лежали просто так. Решил, что, если удвою, уже будет хорошо.

Я вложился, чтобы купить себе Киа K5, она стоила 2 млн рублей. К февралю 2021 года я полностью отбил свои вложения, в мае вытащил еще полмиллиона — отдал их за машину, а оставшийся миллион взял в кредит. «Финико» принесла мне половину нового автомобиля.

Мой депозит 500—600 тысяч рублей остался в проекте. Я знал, на что шел: когда ты вкладываешь деньги в такие проекты, нужно понимать, что они могут прогореть, и это не будет в ущерб тебе и твоей семье. Конечно, было бы обидно, все равно откладывал на машину, но я бы не стал хуже есть, одеваться или меньше отдыхать.

Я никого целенаправленно в «Финико» не приглашал. Если ко мне обращались люди, узнавал, откуда у них деньги, объяснял, что, если они вложат, а компания завтра встанет, чтобы ко мне претензий не было. У меня спрашивали, сколько она проработает, — я говорил, что не знаю, может хоть завтра закрыться. Всего приглашенных было человек 8—9, за них я получил примерно 200—300 тысяч рублей. Из них больше половины свою сумму забрали или заработали, а некоторых жадность погубила: свое забрали, а вместо того, чтобы забирать дальше, вложили еще большую сумму в программу по машинам и в итоге прогорели.

Я однозначно понимал, что это пирамида, и что бы ни говорил Доронин про инвесторов, знал, что такие проценты трейдеры никогда заработать не смогут. Летом они начали обширно объезжать Россию с мероприятиями, к ним пошло много людей, и я понял, что все будет или слишком хорошо, или закроется. Это просто было привлечение клиентов в конце проекта.

Когда они придумали свой токен и все выплаты сделали на нем, народ начал терять большие деньги на выводах: выводят 100 тысяч рублей, а получают 50 тысяч, потому что токен постоянно падает. Однажды я должен был снять 60 тысяч рублей, а получил 16 тысяч. Тогда я подумал, что эта каша надоела, и решил выводить. 20 июня поставил депозит на вывод, думал, что до августа они дотянут, — но не дотянули, и я не успел. Сейчас морально распрощался со своими деньгами. Многие люди свято верят в возвраты, но я ничего не жду, работаем дальше.

Я одно время читал чаты [пострадавших от «Финико»], там люди писали, как они сидят дома с ребенком, муж — учитель, взяли 1,5 млн рублей в кредит, а отбили только 100 тысяч, теперь кредит платить нечем. Это вообще неправильно: они изначально должны были понимать, куда лезут. Вы и так небогато живете, а тут в кредит берете 1,5 миллиона.

Все хотят сразу стать богатыми, ничего не делая, я не понимаю таких людей.

Если ты проиграл — ты проиграл, тебя обманули, сам дурак, что теперь высказываться. Тем более Доронин всегда говорил, что это высокорискованный продукт и деньги можно было вывести в любое время, когда все работало.

Источник