Как вывести доллары за границу

Вывоз валюты из России 2020

Вывоз валюты из России

Я решил написать данную статью так как в интернете нет нормальной информации по вопросу вывоз наличной валюты из России.
«Как вывезти наличную валюту в сумме более 10.000 долларов за границу»

Когда кто-то задает данный вопрос на каком-нибудь региональном или финансовом форуме, то ему обычно советуют положить деньги на карточку, а потом за границей снимать деньги через банкомат.
Бред какой-то!

Есть теоретики предлагающие покупку трэвел чеков или векселей.
Бред не лучше.

Поэтому я расскажу о своем практическом опыте вывоза наличной валюты суммой более 10.000 долларов.

Как вывезти наличную валюту за границу

У меня была задача вывезти именно наличные за границу РФ.
И доллары и евро.
Без всяких карточек и переводов через банки.
Сумма свыше 10 тысяч долларов.

Таможенная декларация на вывоз валюты

Сразу поставлю точки над i — деньги белые из банка. Поэтому если бы были вопросы ко мне, то у меня были ответы на эти вопросы.
Но вопросов не было. Российской таможне в 2014 году был по барабану мой источник вывозимых средств.

Главное эти средства (валюту) — надо задекларировать.
Если вывозимая сумма наличных в долларовом эквиваленте больше 10 тыс долларов США.

Перед поездкой я зашел на околотаможенный сайт и прочитал правила игры:
http://www.tks.ru/nat/0040000001#03

После этого на сайте: http://customs.ru/fiz/elektronnyj-blank-passazhirskoj-tamozhennoj-deklaraczii заполнил и распечатал:
— пассажирскую таможенную декларацию (1 экз)
— приложение к декларации, касающееся денег (2 экз)
Мне кажется, что там всё поймет даже ребенок (как и где что заполнять).

Вывоз наличных свыше 10 тыс долларов из России

В аэропорту Шереметьево я прошел через красный коридор и задекларировал вывоз валюты:
— один экземпляр приложения к таможенной декларации таможня оставляет у себя, другой с печатью — отдает мне.

Ввоз за границу свыше 10.000 долларов

По прилету за границу я прошел через красный коридор и задекларировал ввоз валюты: ввоз наличности эквивалентом более 10000 евро надо декларировать заполнив соответствующую декларацию на ввоз валюты.

Большая морока была как раз с ввозом валюты в страну Европы. Убил на это час: деньги пересчитывали вручную, очень суетились и было заметно, что такую сумму видят в первый раз. После этого выписали декларацию на ввоз наличной валюты.

Вот и все.
Теперь деньги можно положить в банк, можно в сейф, можно рассыпать на головы зевак с колокольни на центральной площади европейского города.
Все сделано в соответствии с законом как с одной, так и другой стороны.

Вывоз валюты из России 2020 суммы больше 100 тыс долларов

С февраля 2020 действуют новые правила вывоза наличной валюты через границу Евро-Азиатского союза.
При вывозе за границу России, Казахстана, Белоруссии (и еще кто там в союзе) сумм свыше 100.000 долларов, нужно будет указать источник этих средств.
Источником может быть справка из банка о снятии этой суммы со счета или бумаги о дарении, наследстве или продаже квартиры.
При отсутствии этих документов, в вывозе наличной валюты будет отказано.

С суммами более чем 10.000 и менее чем 100.000 долларов, все как написано в статье до этого пункта: декларирование и проход через красный коридор.

Источник

Провозить деньги через границу нужно с подтверждающими документами

Что случилось. С 4 февраля 2020 года изменились правила перемещения денег через границу ЕАЭС. Теперь ввозить и вывозить наличные нужно с подтверждающими документами. В Евразийский экономический союз входят Россия, Армения, Беларусь, Казахстан и Киргизия.

Какие суммы нужно подтверждать. Документы на происхождение денег нужны, только если через границу ЕАЭС провозят от 100 000 $ наличными. Валюта может быть любой: сумму пересчитают по курсу на день подачи декларации. Лимит действует на одного человека на один раз. На 5 февраля лимит в рублях составляет 6 262 500 Р . Если провозите меньше, документы не нужны.

Какие документы представить. Таможне нужно показать, как у вас появилась эта сумма: что вы ее не украли, не получили от террористов или обнальщиков. Для подтверждения подойдут такие документы:

1. Выписки из банка при совершении конверсионных операций.
2. Квитанции о снятии денег со счета.
3. Кредитный договор.
4. Расписки, квитанции и договоры при продаже недвижимости.
5. Свидетельство о праве на наследство.
6. Дарственная.
7. Что угодно еще, что подтвердит легальность денег.

Документы нужно представить вместе с таможенной декларацией. Ее составляют, если везут через границу больше 10 000 $.

Как обойти требование. Чтобы не пришлось подтверждать происхождение денег, везите через границу не больше 100 000 $ за один раз. В следующий раз вы снова сможете провезти до 100 000 $ без подтверждения — хоть в тот же день. Или распределите деньги между несколькими людьми, например разделите их с супругой.

Кого это касается. Новое ограничение может коснуться любого, кто везет крупные суммы. Например, если накопили денег на дом на Кипре: документы для подтверждения могут быть не всегда. Или если переезжаете за границу на работу и везете с собой все накопления, в том числе деньги от продажи квартиры в России. Или бабушка оставила в наследство дачу, а ее продали, чтобы потратить деньги на роды или лечение за границей.

Что будет, если нет документов. Таможня не даст провезти деньги через границу: ни в Россию, ни из нее.

Источник

Как легально вывести деньги за границу

Отток средств за рубеж строго контролируют законодательные нормы и государственные органы. Как легально вывести деньги за границу и сделать это без потери времени и тревог об их сохранности? Средства могут понадобиться для различных целей — ведения бизнеса, приобретения недвижимости, размещения в частном трасте для оптимизации прав наследования и распоряжения и так далее.

Еще десять-двенадцать лет назад отечественные предприниматели и инвесторы широко использовали оффшорные компании в качестве инструмента для операций со средствами, параллельно уменьшая налоговые выплаты в основной юрисдикции. Этому способствовала и лояльность банков. Однако сегодня, на фоне принятия «антиоффшорных» законов и укрепления международного фискального сотрудничества, проводить подобные операции затруднительно. Как гласит статистика Центробанка, в 2011 году чистый отток капитала из банковского и прочих секторов составлял 80,5 и 56,4 млрд долларов США соответственно. В 2016 году, по данным ГУЭБиПК МВД России, в оффшоры вывели не более 16 млрд. долларов.

Государственные органы, препятствуя незаконному выводу капиталов за границу, создают у деловой аудитории впечатление, что возможностей для транзакций скоро вообще не останется. Но если провести процедуры грамотно и в рамках правового поля, проблем не будет. Чтобы обеспечить конфиденциальность сделок, придется учесть валютный контроль и создать более сложную схему.

При существующем уровне глобальной налоговой прозрачности, соглашениям FATCA и обмену информацией узнать о появившихся «ниоткуда» деньгах и принять меры государственные инстанции смогут сразу же. Деятельность FATF и законотворцев на национальном уровне привели к тому, что банки все чаще стали требовать у клиентов разъяснений о платежах, блокировать счета и изучать подозрительные сделки. С качественной юридической поддержкой можно не волноваться о сложностях. Сотрудники компании «Прифинанс» готовы помочь в любой ситуации и подробно объяснить, как легально вывести деньги за границу.

Наличность «в чемоданах», банковские переводы и их декларирование

Перевозка денег и ценностей «на себе» — способ, известный еще Остапу Бендеру. Существующие таможенные нормы предписывают декларирование сумм, превышающих 10 тысяч долларов США (или эквивалента). Эта же сумма фигурирует в банковских правилах контроля платежей. Если речь идет о крупных суммах, стоит рассмотреть инструменты безналичного перевода средств, но и «живые» деньги можно легально вывести за рубеж. Закон не запрещает транспортировку крупных сумм, лишь оговаривает необходимость доказать некриминальное их происхождение.

Стоит учесть, что оплата сделки наличными (например, при приобретении недвижимости) существенно понижает уровень ее безопасности. С другой стороны, перевод денег на карточку или покупка тревел-чеков сопряжены с неудобствами и требует того же декларирования средств. Поэтому в ряде случаев лучше озаботиться доказательством происхождения денег. Им может быть продажа движимого и недвижимого имущества, товаров или оказание услуг.

Популярные в первую декаду 2000-х консалтинг, лизинг или учет прав на приобретенные ценные бумаги в иностранных депозитариях постепенно отходят в прошлое, но можно обеспечить легальность и иными способами. Если законность происхождения денег доказана, то для перевозки денег или выполнения банковских переводов на крупные суммы препятствий не будет.

Как физическое лицо может вывести средства за рубеж?

Для частных и юридических лиц существуют отдельные механизмы подтверждения легальности. Первым, как правило, средства нужны на конкретные цели — покупку недвижимости, образование, лечение, поддержание уровня жизни и так далее. Если переводить деньги напрямую неудобно или невозможно, стоит рассмотреть вариант с открытием счета в зарубежном банке — это не возбраняется Законом, хотя нужно уведомлять об этом налоговую инспекцию. Уведомление с отметкой ФНС предъявляют в отечественном банке, после чего переводить средства можно беспрепятственно. Государственные органы РФ и FATF не контролируют транзакции между счетами, принадлежащими одному лицу, так как подобную операцию не считают сделкой.

Перевод средств с зарубежного счета на личные цели (покупка недвижимости, оплата товаров) также не вызовет интереса со стороны проверяющих инстанций внешней юрисдикции — владелец, не относясь к местным налоговым резидентам, не входит в «круг» их внимания. Все этапы процедуры, при должном документальном обеспечении, легальны и законны.

Также физические лица могут воспользоваться:

• переводом денег на лечение или образование — если вы можете доказать «целевое назначение», претензий не будет;
• страхованием жизни за границей — альтернативный способ подходит для содержания депозитных счетов, создания накоплений, пенсионного капитала, получения ренты (по аннуитетным планам);
• компаниями, созданными для деловых целей, в том числе оптимизации капиталопотоков, но понадобится доказать, что лицо — собственник фирмы.

Что могут предпринять юридические лица?

Юридические лица, как и частные клиенты, вправе переводить средства за границу и открывать счета в банках за пределами РФ. Для обоснования появления денег нередко используют метод внесения собственником доли, увеличивающей уставный капитал или чистые активы. Средства со счета участника переводят на счет компании — для соблюдения легальности сделки нужно будет посоветоваться с налоговыми консультантами и заручиться поддержкой опытных юристов.

Сегодня для привычных схем остается все меньше возможностей — варианты с заключением фиктивных договоров или зеркальные сделки нещадно пресекаются государственными контролирующими органами и банковскими структурами. То же касается вывода центров прибыли в оффшоры. Для этого остаются возможности, но с учетом законодательства о КИК и международного контроля предпринимателям приходится разрабатывать сложные корпоративные структуры, задействовать фонды и трасты и так далее.

По словам представителей ЦБ РФ, среди привычных (хоть и обновленных) схем сегодня наибольшей популярностью пользуются:

• Вывод средств при помощи исполнительных листов. Привычная схема была модернизирована, превратившись в операцию с привлечением приставов. По решению суда средства от ответчика переводят на их счета, а оттуда — «куда нужно». Вопрос вызывает тревогу у властей, ведь в качестве посредника выступает федеральный орган, причем без нарушения закона напрямую. В свете этого есть риск принятия ответных мер со стороны государства.
• Второй вариант — оплата услуг перевозчиков. Схему используют широко — объемы платежей за транспортировку товаров в РФ растут явно быстрее, чем собственно импорт, что позволяет говорить о фактическом отсутствии товаров на таможне.

Любая «серая» схема рано или поздно раскрывается, поэтому при выводе денег важно ни в одной букве не нарушить закон. Чтобы обеспечить легальность операции, обращайтесь к проверенным экспертам, которые помогут защитить ваши интересы в пределах действующих норм.

Похожие материалы:

. Инвестиционная лицензия в Дании

Дания – одна из наиболее выгодных стран для ведения бизнеса не только в Европе, но и во всем мире! Для нее характерна современная рыночная экономика с высокотехнологичным сельскохозяйственным сектором, развитой фармацевтикой, судоходством и сферой возобновляемой (зеленой) энергии. Датчане славятся справедливым распределением доходов и комфортным уровнем жизни.

. Получение игорной лицензии в Швейцарии

Швейцария – федеративное государство, в котором легализован игорный бизнес. Особенности работы наземных игорных заведений, лотерейных и букмекерских операторов регулируются принятым в 2019 году специализированным законом «Об азартных играх на деньги». В связи с этим все больше компаний хочет зайти на рынок гемблинга. Однако для того, чтобы это сделать, необходимо получить соответствующую лицензию.

. Регулирование ICO в Швейцарии

Швейцарское законодательство в блокчейн- и fintech-сфере считают одним из самых продуманных, структурированных и современных в мире. Органы власти и финансового контроля постоянно совершенствуют нормы и рекомендации, лояльно относятся к цифровому бизнесу и предлагают криптовалютным стартапам льготные условия и поддержку.

Комплексное сопровождение любого бизнеса – от открытия низконалоговой компании до оказания полного перечня консалтинговых, аудиторских и юридических услуг. Высокий уровень профессионализма и ежедневная работа над расширением возможностей позволяют клиентам уверенно чувствовать себя даже в кризисных и нетипичных ситуациях. Ваше благополучие всегда в компетенции «Прифинанс»!

Источник